FinCEN Files: Tudo o que você precisa saber sobre o vazamento que expõe bancos no mundo inteiro:jogo astronauta aposta

jogo astronauta aposta Um vazamentojogo astronauta apostamaisjogo astronauta aposta2.100 documentos secretos dos Estados Unidos envolvendo cercajogo astronauta apostaUS$ 2 trilhõesjogo astronauta apostatransações revelam como alguns dos maiores bancos permitiram que criminosos movimentassem dinheiro sujojogo astronauta apostatodo o mundo.

É a mais nova sériejogo astronauta apostavazamentos que nos últimos cinco anos vêm expondo negócios secretos, lavagemjogo astronauta apostadinheiro e crimes financeiros.

O que são os arquivos FinCEN?

Os arquivos FinCEN são maisjogo astronauta aposta2.100 documentos que foram, emjogo astronauta apostamaioria, enviados por bancos às autoridades dos Estados Unidos entre 2000 e 2017. Os documentos levantam questões sobre o que seus clientes podem estar fazendo.

Esses documentos são alguns dos segredos mais bem guardados do sistema bancário internacional.

Os bancos os usam para relatar comportamentos suspeitos, mas os documentos não são provajogo astronauta apostairregularidades ou crimes.

Esses arquivos foram vazados para o Buzzfeed News, nos Estados Unidos, e foram compartilhados com um grupo que reúne jornalistas investigativosjogo astronauta apostatodo o mundo (o ICIJ, International Consortium of Investigative Journalists, ou Consórcio Internacionaljogo astronauta apostaJornalistas Investigativos). Os documentos foram então distribuídos a 108 veículosjogo astronauta aposta88 países, incluindo o programa Panorama da BBC, no Reino Unido.

Centenasjogo astronauta apostajornalistas investigaram a densa documentação técnica, descobrindo algumas das atividades que os bancos prefeririam que o público não soubesse.

Siglas que você precisa saber

FinCEN é a siglajogo astronauta apostainglês para Financial Crimes Enforcement Network, ou a Redejogo astronauta apostaInvestigaçãojogo astronauta apostaCrimes Financeiros dos Estados Unidos, uma espéciejogo astronauta apostaCoaf do país, e um braço do Departamento do Tesouro dos EUA.

Essa rede do Departamento do Tesouro dos EUA combate o crime financeiro. Preocupações sobre transações feitasjogo astronauta apostadólares americanos precisam ser enviadas ao FinCEN, mesmo que tenham ocorrido fora dos Estados Unidos.

Relatóriosjogo astronauta apostaatividades suspeitas, ou SARs (suspicious activity reports), são um exemplojogo astronauta apostacomo essas preocupações são registradas. Um banco deve preencher um desses relatórios se estiver preocupado que umjogo astronauta apostaseus clientes possa estar fazendo algo errado. O relatório é enviado às autoridades.

Por que essa investigação importa?

Se você está planejando lucrar a partir do crime, uma das coisas mais importantes que você deve ter é uma formajogo astronauta apostalavar o dinheiro.

Lavar dinheiro é o processojogo astronauta apostapegar dinheiro sujo - o produtojogo astronauta apostacrimes como tráficojogo astronauta apostadrogas ou corrupção - e colocá-lojogo astronauta apostauma contajogo astronauta apostaum banco respeitado, onde não estará vinculado ao crime.

O mesmo processo é necessário se você for um oligarca russo contra o qual os países ocidentais aplicaram sanções para impedir que você coloque seu dinheiro no Ocidente.

Os bancos devem se certificarjogo astronauta apostaque não ajudam os clientes a lavar dinheiro ou movimentá-lojogo astronauta apostamaneira que infrinja as regras.

Por lei, eles precisam saber quem são seus clientes - não é suficiente registrar SARs e continuar recebendo dinheiro sujo dos clientes enquanto esperam que as autoridades tratem do problema. Se tiverem evidênciasjogo astronauta apostaatividades criminosas, devem pararjogo astronauta apostamovimentar o dinheiro.

Fergus Shiel, do Consórcio Internacionaljogo astronauta apostaJornalistas Investigativos (ICIJ), disse que os arquivos vazados são um "'insight' do que os bancos sabem sobre os vastos fluxosjogo astronauta apostadinheiro sujojogo astronauta apostatodo o mundo".

Ele disse que os documentos também destacam as quantias extraordinariamente grandesjogo astronauta apostadinheiro envolvidas. Os documentos nos arquivos do FinCEN cobrem cercajogo astronauta apostaUS $ 2 trilhõesjogo astronauta apostatransações e representam apenas uma pequena proporção dos SARs enviados durante o período.

O que foi revelado?

- O HSBC permitiu que fraudadores movimentassem milhõesjogo astronauta apostadólaresjogo astronauta apostadinheiro roubadojogo astronauta apostatodo o mundo, mesmo depoisjogo astronauta apostasaber com os investigadores dos EUA que o esquema era uma farsa.

- O JP Morgan permitiu que uma empresa movimentasse maisjogo astronauta apostaUS $ 1 bilhão por meiojogo astronauta apostauma contajogo astronauta apostaLondres sem saber quem era o proprietário. Mais tarde, o banco descobriu que a empresa poderia pertencer a um mafioso da lista dos 10 mais procurados do FBI.

- Há provasjogo astronauta apostaque um dos associados mais próximos do presidente russo Vladimir Putin usou o banco Barclaysjogo astronauta apostaLondres para evitar sanções que visavam impedi-lojogo astronauta apostausar serviços financeiros no Ocidente. Parte do dinheiro foi usado para comprar obrasjogo astronauta apostaarte.

- Nos relatórios, o Reino Unido é considerado uma "jurisdiçãojogo astronauta apostaalto risco", como o Chipre,jogo astronauta apostaacordo com a Divisãojogo astronauta apostaInteligência do FinCEN. Isso se deve ao númerojogo astronauta apostaempresas registradas no Reino Unido que aparecem nas SARs. Maisjogo astronauta aposta3 mil empresas do Reino Unido são nomeadas nos arquivos FinCEN - mais do que qualquer outro país.

- O banco central dos Emirados Árabes Unidos não agiu sobre os alertas sobre uma empresa local que estava ajudando o Irã a fugir das sanções.

- O Deutsche Bank transferiu dinheiro sujojogo astronauta apostaquem lavava dinheiro para o crime organizado, terroristas e traficantesjogo astronauta apostadrogas.

- O Standard Chartered movimentou dinheiro para o Arab Bank por maisjogo astronauta apostauma década depois que contasjogo astronauta apostaclientes no banco jordaniano foram usadas para financiar o terrorismo.

Por que esse vazamento é diferente?

Houve uma sériejogo astronauta apostagrandes vazamentosjogo astronauta apostainformações financeiras nos últimos anos, incluindo:

- 2017 Paradise Papers - Um grande lotejogo astronauta apostadocumentos vazadosjogo astronauta apostaduas empresas especializadasjogo astronauta apostatrusts e offshores. Os documentos revelaram as negociações financeiras offshorejogo astronauta apostapolíticos, celebridades e líderes empresariais

- 2016 Panama Papers - Documentos vazados do escritóriojogo astronauta apostaadvocacia Mossack Fonseca mostraram como pessoas ricas estavam usando regimes fiscais offshorejogo astronauta apostaseu benefício

- 2015 Swiss Leaks - Documentos do banco privado suíço do HSBC mostraram como o banco estava usando as leisjogo astronauta apostasigilo bancário do país para ajudar os clientes a evitar o pagamentojogo astronauta apostaimpostos

- O LuxLeaks 2014 continha documentos da empresajogo astronauta apostacontabilidade PricewaterhouseCoopers mostrando que grandes empresas estavam usando acordos fiscaisjogo astronauta apostaLuxemburgo para reduzir o valor que tinhamjogo astronauta apostapagar

Os papéis do FinCEN são diferentes porque não são apenas documentosjogo astronauta apostauma ou duas empresas - eles vêmjogo astronauta apostavários bancos.

Eles destacam uma sériejogo astronauta apostaatividades potencialmente suspeitas envolvendo empresas e indivíduos e também levantam questões sobre por que os bancos que perceberam essa atividade nem sempre agiramjogo astronauta apostaacordo com suas preocupações.

O FinCEN disse que o vazamento pode impactar a segurança nacional dos Estados Unidos, comprometer as investigações e ameaçar a segurança das instituições e indivíduos que fazem os relatórios.

Mas, na semana passada, anunciou propostas para revisar seus programasjogo astronauta apostacombate à lavagemjogo astronauta apostadinheiro.

O Reino Unido também revelou planos para reformar o registrojogo astronauta apostainformaçõesjogo astronauta apostaempresas para reprimir fraudes e lavagemjogo astronauta apostadinheiro.