FinCEN Files: Tudo o que você precisa saber sobre o vazamento que expõe bancos no mundo inteiro:apostar pela internet é seguro

apostar pela internet é seguro Um vazamentoapostar pela internet é seguromaisapostar pela internet é seguro2.100 documentos secretos dos Estados Unidos envolvendo cercaapostar pela internet é seguroUS$ 2 trilhõesapostar pela internet é segurotransações revelam como alguns dos maiores bancos permitiram que criminosos movimentassem dinheiro sujoapostar pela internet é segurotodo o mundo.

É a mais nova sérieapostar pela internet é segurovazamentos que nos últimos cinco anos vêm expondo negócios secretos, lavagemapostar pela internet é segurodinheiro e crimes financeiros.

O que são os arquivos FinCEN?

Os arquivos FinCEN são maisapostar pela internet é seguro2.100 documentos que foram, emapostar pela internet é seguromaioria, enviados por bancos às autoridades dos Estados Unidos entre 2000 e 2017. Os documentos levantam questões sobre o que seus clientes podem estar fazendo.

Esses documentos são alguns dos segredos mais bem guardados do sistema bancário internacional.

Os bancos os usam para relatar comportamentos suspeitos, mas os documentos não são provaapostar pela internet é seguroirregularidades ou crimes.

Esses arquivos foram vazados para o Buzzfeed News, nos Estados Unidos, e foram compartilhados com um grupo que reúne jornalistas investigativosapostar pela internet é segurotodo o mundo (o ICIJ, International Consortium of Investigative Journalists, ou Consórcio Internacionalapostar pela internet é seguroJornalistas Investigativos). Os documentos foram então distribuídos a 108 veículosapostar pela internet é seguro88 países, incluindo o programa Panorama da BBC, no Reino Unido.

Centenasapostar pela internet é segurojornalistas investigaram a densa documentação técnica, descobrindo algumas das atividades que os bancos prefeririam que o público não soubesse.

Siglas que você precisa saber

FinCEN é a siglaapostar pela internet é seguroinglês para Financial Crimes Enforcement Network, ou a Redeapostar pela internet é seguroInvestigaçãoapostar pela internet é seguroCrimes Financeiros dos Estados Unidos, uma espécieapostar pela internet é seguroCoaf do país, e um braço do Departamento do Tesouro dos EUA.

Essa rede do Departamento do Tesouro dos EUA combate o crime financeiro. Preocupações sobre transações feitasapostar pela internet é segurodólares americanos precisam ser enviadas ao FinCEN, mesmo que tenham ocorrido fora dos Estados Unidos.

Relatóriosapostar pela internet é seguroatividades suspeitas, ou SARs (suspicious activity reports), são um exemploapostar pela internet é segurocomo essas preocupações são registradas. Um banco deve preencher um desses relatórios se estiver preocupado que umapostar pela internet é seguroseus clientes possa estar fazendo algo errado. O relatório é enviado às autoridades.

Por que essa investigação importa?

Se você está planejando lucrar a partir do crime, uma das coisas mais importantes que você deve ter é uma formaapostar pela internet é segurolavar o dinheiro.

Lavar dinheiro é o processoapostar pela internet é seguropegar dinheiro sujo - o produtoapostar pela internet é segurocrimes como tráficoapostar pela internet é segurodrogas ou corrupção - e colocá-loapostar pela internet é segurouma contaapostar pela internet é seguroum banco respeitado, onde não estará vinculado ao crime.

O mesmo processo é necessário se você for um oligarca russo contra o qual os países ocidentais aplicaram sanções para impedir que você coloque seu dinheiro no Ocidente.

Os bancos devem se certificarapostar pela internet é seguroque não ajudam os clientes a lavar dinheiro ou movimentá-loapostar pela internet é seguromaneira que infrinja as regras.

Por lei, eles precisam saber quem são seus clientes - não é suficiente registrar SARs e continuar recebendo dinheiro sujo dos clientes enquanto esperam que as autoridades tratem do problema. Se tiverem evidênciasapostar pela internet é seguroatividades criminosas, devem pararapostar pela internet é seguromovimentar o dinheiro.

Fergus Shiel, do Consórcio Internacionalapostar pela internet é seguroJornalistas Investigativos (ICIJ), disse que os arquivos vazados são um "'insight' do que os bancos sabem sobre os vastos fluxosapostar pela internet é segurodinheiro sujoapostar pela internet é segurotodo o mundo".

Ele disse que os documentos também destacam as quantias extraordinariamente grandesapostar pela internet é segurodinheiro envolvidas. Os documentos nos arquivos do FinCEN cobrem cercaapostar pela internet é seguroUS $ 2 trilhõesapostar pela internet é segurotransações e representam apenas uma pequena proporção dos SARs enviados durante o período.

O que foi revelado?

- O HSBC permitiu que fraudadores movimentassem milhõesapostar pela internet é segurodólaresapostar pela internet é segurodinheiro roubadoapostar pela internet é segurotodo o mundo, mesmo depoisapostar pela internet é segurosaber com os investigadores dos EUA que o esquema era uma farsa.

- O JP Morgan permitiu que uma empresa movimentasse maisapostar pela internet é seguroUS $ 1 bilhão por meioapostar pela internet é segurouma contaapostar pela internet é seguroLondres sem saber quem era o proprietário. Mais tarde, o banco descobriu que a empresa poderia pertencer a um mafioso da lista dos 10 mais procurados do FBI.

- Há provasapostar pela internet é seguroque um dos associados mais próximos do presidente russo Vladimir Putin usou o banco Barclaysapostar pela internet é seguroLondres para evitar sanções que visavam impedi-loapostar pela internet é segurousar serviços financeiros no Ocidente. Parte do dinheiro foi usado para comprar obrasapostar pela internet é seguroarte.

- Nos relatórios, o Reino Unido é considerado uma "jurisdiçãoapostar pela internet é seguroalto risco", como o Chipre,apostar pela internet é seguroacordo com a Divisãoapostar pela internet é seguroInteligência do FinCEN. Isso se deve ao númeroapostar pela internet é seguroempresas registradas no Reino Unido que aparecem nas SARs. Maisapostar pela internet é seguro3 mil empresas do Reino Unido são nomeadas nos arquivos FinCEN - mais do que qualquer outro país.

- O banco central dos Emirados Árabes Unidos não agiu sobre os alertas sobre uma empresa local que estava ajudando o Irã a fugir das sanções.

- O Deutsche Bank transferiu dinheiro sujoapostar pela internet é seguroquem lavava dinheiro para o crime organizado, terroristas e traficantesapostar pela internet é segurodrogas.

- O Standard Chartered movimentou dinheiro para o Arab Bank por maisapostar pela internet é segurouma década depois que contasapostar pela internet é seguroclientes no banco jordaniano foram usadas para financiar o terrorismo.

Por que esse vazamento é diferente?

Houve uma sérieapostar pela internet é segurograndes vazamentosapostar pela internet é seguroinformações financeiras nos últimos anos, incluindo:

- 2017 Paradise Papers - Um grande loteapostar pela internet é segurodocumentos vazadosapostar pela internet é seguroduas empresas especializadasapostar pela internet é segurotrusts e offshores. Os documentos revelaram as negociações financeiras offshoreapostar pela internet é seguropolíticos, celebridades e líderes empresariais

- 2016 Panama Papers - Documentos vazados do escritórioapostar pela internet é seguroadvocacia Mossack Fonseca mostraram como pessoas ricas estavam usando regimes fiscais offshoreapostar pela internet é seguroseu benefício

- 2015 Swiss Leaks - Documentos do banco privado suíço do HSBC mostraram como o banco estava usando as leisapostar pela internet é segurosigilo bancário do país para ajudar os clientes a evitar o pagamentoapostar pela internet é seguroimpostos

- O LuxLeaks 2014 continha documentos da empresaapostar pela internet é segurocontabilidade PricewaterhouseCoopers mostrando que grandes empresas estavam usando acordos fiscaisapostar pela internet é seguroLuxemburgo para reduzir o valor que tinhamapostar pela internet é seguropagar

Os papéis do FinCEN são diferentes porque não são apenas documentosapostar pela internet é segurouma ou duas empresas - eles vêmapostar pela internet é segurovários bancos.

Eles destacam uma sérieapostar pela internet é seguroatividades potencialmente suspeitas envolvendo empresas e indivíduos e também levantam questões sobre por que os bancos que perceberam essa atividade nem sempre agiramapostar pela internet é seguroacordo com suas preocupações.

O FinCEN disse que o vazamento pode impactar a segurança nacional dos Estados Unidos, comprometer as investigações e ameaçar a segurança das instituições e indivíduos que fazem os relatórios.

Mas, na semana passada, anunciou propostas para revisar seus programasapostar pela internet é segurocombate à lavagemapostar pela internet é segurodinheiro.

O Reino Unido também revelou planos para reformar o registroapostar pela internet é seguroinformaçõesapostar pela internet é seguroempresas para reprimir fraudes e lavagemapostar pela internet é segurodinheiro.