Como funciona o hawala, sistema financeiro informal que move milhõescasino online brasil gratisdólares no mundo:casino online brasil gratis

Isso representa um obstáculo na horacasino online brasil gratisrastrear a origem e o destino do dinheiro, o que pode servir a possíveis operaçõescasino online brasil gratislavagemcasino online brasil gratisdinheiro, tráficocasino online brasil gratisdrogas e financiamentocasino online brasil gratisgrupos extremistas.

Embora o hawala não esteja ligado a essas atividades, o sistema pode ser um instrumento usado para fins ilícitos, como explica Alberto Priego Moreno, professorcasino online brasil gratisEstudos Internacionais da Universidade Pontifíciacasino online brasil gratisComillascasino online brasil gratisMadrid,casino online brasil gratisuma conversa com a BBC News Mundo.

De fato, o uso do sistema está muito disseminado no Golfo Pérsico, no Chifre da África, no sul da Ásia e no mundo orientalcasino online brasil gratisgeral.

O hawala é definido como um método tradicional e informal que funciona paralelamente a qualquer outro sistema bancário oucasino online brasil gratisenviocasino online brasil gratisvalores e que se baseia nos valores e na confiança compartilhada por seus intermediários, conhecidos como halawadars.

Por exemplo, ela permite que uma pessoacasino online brasil gratisNova York (EUA) envie dinheiro a Islamabad (Paquistão), sem a necessidadecasino online brasil gratissequer abrir uma contacasino online brasil gratisum banco.

Essa pessoa precisa apenas contatar um hawaladar local e lhe entregar o dinheiro,casino online brasil gratisdólares, juntamente com uma contrassenha previamente acordada entre o emissor e o receptor - e que agora o hawaladar também conhece.

O hawaladar local então entrarácasino online brasil gratiscontato com um colega na capital paquistanesa para informá-lo o montante a ser transferido e a contrassenha.

O segundo hawaladar entregará ao destinatário o montante equivalentecasino online brasil gratisrúpias, a moeda do Paquistão. Para confirmar que se trata da pessoa certa, ele lhe pedirá a contrassenha.

Toda a transação é realizada numa questãocasino online brasil gratishoras.

Os hawaladars ficam com uma pequena comissão, o cliente que envia a quantia economiza, ao não pagar as comissões dos bancos tradicionais, e o receptor pode fazer uso do dinheiro imediatamente, como melhor lhe convenha.

Um sistema para evitar roubos

As origens do hawala não são claramente conhecidas, mas há quem o associe à Índia no contexto da Rota da Seda, a partir do século 8 DC.

A Rota da Seda foi uma redecasino online brasil gratisrotas comerciais que conectavam o Extremo Oriente e o sudeste da Ásia com a África e a Europa.

Os roubos e a pilhagem eram frequentes, então comerciantes indianos e árabes pensavamcasino online brasil gratisdiferentes formascasino online brasil gratisproteger seus ganhos. A palavra "hawala" significa "transferência" ou "transformar",casino online brasil gratisárabe.

Os comerciantes usavam uma contrassenha, que podia ser um objeto, uma palavra ou um gesto que se complementava com outra igual, semelhante ou complementar, apresentada pelo receptor.

Dessa forma, ficava assegurado que o dinheiro e os bens que eles queriam trocar caíssem nas mãos corretas.

Esse sistema é tão antigo que, para colocá-locasino online brasil gratiscontexto, existe há mais tempo que o Banco do Industão, o primeiro banco estabelecidocasino online brasil gratisCalcutá, na Índia, no final do século 18.

Hoje, com as novas tecnologias digitais, é mais fácil realizar essas operações. Em vezcasino online brasil gratiscontrassenhas, enviam-se códigos para cada transação por meiocasino online brasil gratisaplicativoscasino online brasil gratismensagens instantâneas.

Os hawaladars não são necessariamente banqueiros. Eles geralmente fazem esse tipocasino online brasil gratisnegóciocasino online brasil gratisparalelo a outras atividades comerciais.

Seus centroscasino online brasil gratistrabalho podem ser locais tão comuns como uma barracacasino online brasil gratiscomida, uma lavanderia ou uma agênciacasino online brasil gratisviagens numa rua qualquercasino online brasil gratisNova York, Dubai ou Paris.

Mas por que as transações precisam ficar no anonimato?

"Porque muitas vezes o dinheiro não está declarado ou porquecasino online brasil gratiscertas ocasiões não é completamente legal", explica Priego Moreno.

"Às vezes (os usuários) evitam ter que pagar impostos. Outras vezes são remessas enviadas aos familiarescasino online brasil gratisseus países que querem garantir que os intermediários fiquem com menos dinheiro possível."

Uma pessoa que queira enviar dinheiro dos Estados Unidos àcasino online brasil gratisfamíliacasino online brasil gratisoutro país por meio dos métodos tradicionais teria que cumprir com várias exigências.

Se ela utiliza os sistemas bancários, precisaria ter uma conta com uma certa quantidadecasino online brasil gratisdinheiro. Ao mesmo tempo, abrir uma conta bancária exige outras coisas adicionais, como documentoscasino online brasil gratisidentidade, status legal etc.

Outros serviçoscasino online brasil gratistransferência monetária podem cobrar até 20%casino online brasil gratiscomissão por operações internacionais.

Qualquer que seja o caso, o usuário teria que se submeter a controles para evitar possíveis operaçõescasino online brasil gratislavagemcasino online brasil gratisdinheiro.

Com o hawala, nada disso é necessário. Sua eficácia baseia-se na rapidez e na economiacasino online brasil gratisdinheiro.

Para o hawaladar, é muito importante ter uma boa redecasino online brasil gratiscontatos e usuários. Quanto mais contatos ele tiver, melhor funcionará o negócio. Por isso ele deve cobrar pouco e oferecer a maior quantidade possívelcasino online brasil gratisvantagens.

O hawaladar também precisa sercasino online brasil gratisconfiança. "Em algumas culturas orientais, é muito restrito o tema da usura e dos juros. Para um hawaladar, é muito complicado cobrar muito dinheiro", diz Priego Moreno.

Por isso seu uso se estendeu tanto por culturas do Oriente Médio e da Ásia, diferentemente dos países ocidentais, que têm controles mais restritos, e a vigilância sobre as transações bancárias é maior.

"Algumas culturas confiam mais num hawaladar que num banco, porque o hawala obedece a redes familiares ou está relacionado com clãs, então ele gera mais confiança do que o banco consegue oferecer", diz Prego Moreno.

Para Marina Martin, coordenadora departamentalcasino online brasil gratisHistória Jurídica do Sul da Ásia no Instituto Max Planckcasino online brasil gratisFrankfurt (Alemanha), os sistemas informais como o hawala, e outros similares como o hundi, tinham uma conotação muito mais formal no passado. Seu entendimento hojecasino online brasil gratisdia mudou, porque funcionamcasino online brasil gratisforma radicalmente diferente do banco moderno.

Na mira

A vantagem do hawala frente aos sistemas tradicionais não elimina seu principal obstáculo: a opacidadecasino online brasil gratisrelação a quem movimenta dinheiro com o sistema, o que faz com que a movimentação fique fora do alcancecasino online brasil gratisgovernos e organizações internacionais.

O fatocasino online brasil gratishaver pouco ou nenhum registro das transações realizadas é um obstáculo para o rastreio dos valores, um ponto-chave na luta contra a lavagemcasino online brasil gratisdinheiro.

Os ataquescasino online brasil gratis11casino online brasil gratissetembrocasino online brasil gratis2001 nos Estados Unidos colocaram na mira das autoridades todo o sistemacasino online brasil gratisenviocasino online brasil gratisdinheiro não tradicional como possível formacasino online brasil gratisfinanciamentocasino online brasil gratisgrupos extremistas.

As novas e mais restritivas regulações fizeram com que as transações internacionais que superassem poucos milharescasino online brasil gratisdólares ficassem mais trabalhosas, não apenas nos EUA, mascasino online brasil gratistodo o mundo.

Desde setembrocasino online brasil gratis2001, os EUA concentraramcasino online brasil gratisatenção no hawala "como um possível canalcasino online brasil gratisfinanciamentocasino online brasil gratisatividades militantes", afirma Martin.

"O hawala (e outros mecanismos informais) esteve vinculado durante alguns anos a uma sériecasino online brasil gratisatividades ilegais que vão desde a lavagemcasino online brasil gratisdinheiro e a corrupção política até o comércio ilegalcasino online brasil gratispartes do corpo", diz Martin.

Uma investigação do Projetocasino online brasil gratisReportagem sobre Crime Organizado e Corrupção,casino online brasil gratis2018, já dizia que os sistemascasino online brasil gratisenviocasino online brasil gratisremessascasino online brasil gratisDubai (Emirados Árabes), incluindo esquemas informais como o hawala, eram amplamente usados por milhõescasino online brasil gratistrabalhadores estrangeiros que precisavam enviar dinheiro a suas famíliascasino online brasil gratislugares como Índia e Filipinas, movimentando maiscasino online brasil gratisUS$ 33 milhões.

Em 2016, o Departamentocasino online brasil gratisControlecasino online brasil gratisDrogas dos EUA (DEA, na siglacasino online brasil gratisinglês) estabeleceu o vínculo entre uma complexa redecasino online brasil gratislavagemcasino online brasil gratisdinheiro entre a Colômbia e a organização libanesa Hezbollah com conexões na Europa,casino online brasil gratisonde eram transportados milhõescasino online brasil gratiseuros provenientes do comérciocasino online brasil gratisdrogas para o Oriente Médio.

Os fundos provenientes do comércio eram enviadoscasino online brasil gratisvolta à Colômbia por meiocasino online brasil gratisuma redecasino online brasil gratiscontatos que utilizavam o hawala, segundo o documento da DEA.

Na região conhecida como Chifre da África, especificamente na Somália, os traficantescasino online brasil gratisarmas podem movimentar milhõescasino online brasil gratisdólares fazendo uso do hawala.

Segundo o Banco Mundial, um número cada vez maiorcasino online brasil gratisremessas é enviado por trabalhadores migrantes a paísescasino online brasil gratisdesenvolvimento, ajudando dessa forma suas famílias.

Apesar do impacto da pandemiacasino online brasil gratisCovid-19, os fluxoscasino online brasil gratisremessas "registrados oficialmente" a paísescasino online brasil gratisrendas baixas ou médias alcançaram os US$ 540 bilhõescasino online brasil gratis2020, apenas 1,6% abaixo do totalcasino online brasil gratisUS$ 548 bilhões registradoscasino online brasil gratis2019.

Entretanto, a organização esclarece que "o tamanho real das remessas, que incluem os fluxos formais e informais, é maior que os dados informados oficialmente".

Espera-se que, com uma possível recuperação global da economia, o fluxocasino online brasil gratisremessas a paísescasino online brasil gratisrendas baixas ou médias registre aumentocasino online brasil gratis2021 e 2022, seja por meio dos canais regulares ou pelos informais, como o hawala.

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