FinCEN Files: Tudo o que você precisa saber sobre o vazamento que expõe bancos no mundo inteiro:bets esportivas

bets esportivas Um vazamentobets esportivasmaisbets esportivas2.100 documentos secretos dos Estados Unidos envolvendo cercabets esportivasUS$ 2 trilhõesbets esportivastransações revelam como alguns dos maiores bancos permitiram que criminosos movimentassem dinheiro sujobets esportivastodo o mundo.

É a mais nova sériebets esportivasvazamentos que nos últimos cinco anos vêm expondo negócios secretos, lavagembets esportivasdinheiro e crimes financeiros.

O que são os arquivos FinCEN?

Os arquivos FinCEN são maisbets esportivas2.100 documentos que foram, embets esportivasmaioria, enviados por bancos às autoridades dos Estados Unidos entre 2000 e 2017. Os documentos levantam questões sobre o que seus clientes podem estar fazendo.

Esses documentos são alguns dos segredos mais bem guardados do sistema bancário internacional.

Os bancos os usam para relatar comportamentos suspeitos, mas os documentos não são provabets esportivasirregularidades ou crimes.

Esses arquivos foram vazados para o Buzzfeed News, nos Estados Unidos, e foram compartilhados com um grupo que reúne jornalistas investigativosbets esportivastodo o mundo (o ICIJ, International Consortium of Investigative Journalists, ou Consórcio Internacionalbets esportivasJornalistas Investigativos). Os documentos foram então distribuídos a 108 veículosbets esportivas88 países, incluindo o programa Panorama da BBC, no Reino Unido.

Centenasbets esportivasjornalistas investigaram a densa documentação técnica, descobrindo algumas das atividades que os bancos prefeririam que o público não soubesse.

Siglas que você precisa saber

FinCEN é a siglabets esportivasinglês para Financial Crimes Enforcement Network, ou a Redebets esportivasInvestigaçãobets esportivasCrimes Financeiros dos Estados Unidos, uma espéciebets esportivasCoaf do país, e um braço do Departamento do Tesouro dos EUA.

Essa rede do Departamento do Tesouro dos EUA combate o crime financeiro. Preocupações sobre transações feitasbets esportivasdólares americanos precisam ser enviadas ao FinCEN, mesmo que tenham ocorrido fora dos Estados Unidos.

Relatóriosbets esportivasatividades suspeitas, ou SARs (suspicious activity reports), são um exemplobets esportivascomo essas preocupações são registradas. Um banco deve preencher um desses relatórios se estiver preocupado que umbets esportivasseus clientes possa estar fazendo algo errado. O relatório é enviado às autoridades.

Por que essa investigação importa?

Se você está planejando lucrar a partir do crime, uma das coisas mais importantes que você deve ter é uma formabets esportivaslavar o dinheiro.

Lavar dinheiro é o processobets esportivaspegar dinheiro sujo - o produtobets esportivascrimes como tráficobets esportivasdrogas ou corrupção - e colocá-lobets esportivasuma contabets esportivasum banco respeitado, onde não estará vinculado ao crime.

O mesmo processo é necessário se você for um oligarca russo contra o qual os países ocidentais aplicaram sanções para impedir que você coloque seu dinheiro no Ocidente.

Os bancos devem se certificarbets esportivasque não ajudam os clientes a lavar dinheiro ou movimentá-lobets esportivasmaneira que infrinja as regras.

Por lei, eles precisam saber quem são seus clientes - não é suficiente registrar SARs e continuar recebendo dinheiro sujo dos clientes enquanto esperam que as autoridades tratem do problema. Se tiverem evidênciasbets esportivasatividades criminosas, devem pararbets esportivasmovimentar o dinheiro.

Fergus Shiel, do Consórcio Internacionalbets esportivasJornalistas Investigativos (ICIJ), disse que os arquivos vazados são um "'insight' do que os bancos sabem sobre os vastos fluxosbets esportivasdinheiro sujobets esportivastodo o mundo".

Ele disse que os documentos também destacam as quantias extraordinariamente grandesbets esportivasdinheiro envolvidas. Os documentos nos arquivos do FinCEN cobrem cercabets esportivasUS $ 2 trilhõesbets esportivastransações e representam apenas uma pequena proporção dos SARs enviados durante o período.

O que foi revelado?

- O HSBC permitiu que fraudadores movimentassem milhõesbets esportivasdólaresbets esportivasdinheiro roubadobets esportivastodo o mundo, mesmo depoisbets esportivassaber com os investigadores dos EUA que o esquema era uma farsa.

- O JP Morgan permitiu que uma empresa movimentasse maisbets esportivasUS $ 1 bilhão por meiobets esportivasuma contabets esportivasLondres sem saber quem era o proprietário. Mais tarde, o banco descobriu que a empresa poderia pertencer a um mafioso da lista dos 10 mais procurados do FBI.

- Há provasbets esportivasque um dos associados mais próximos do presidente russo Vladimir Putin usou o banco Barclaysbets esportivasLondres para evitar sanções que visavam impedi-lobets esportivasusar serviços financeiros no Ocidente. Parte do dinheiro foi usado para comprar obrasbets esportivasarte.

- Nos relatórios, o Reino Unido é considerado uma "jurisdiçãobets esportivasalto risco", como o Chipre,bets esportivasacordo com a Divisãobets esportivasInteligência do FinCEN. Isso se deve ao númerobets esportivasempresas registradas no Reino Unido que aparecem nas SARs. Maisbets esportivas3 mil empresas do Reino Unido são nomeadas nos arquivos FinCEN - mais do que qualquer outro país.

- O banco central dos Emirados Árabes Unidos não agiu sobre os alertas sobre uma empresa local que estava ajudando o Irã a fugir das sanções.

- O Deutsche Bank transferiu dinheiro sujobets esportivasquem lavava dinheiro para o crime organizado, terroristas e traficantesbets esportivasdrogas.

- O Standard Chartered movimentou dinheiro para o Arab Bank por maisbets esportivasuma década depois que contasbets esportivasclientes no banco jordaniano foram usadas para financiar o terrorismo.

Por que esse vazamento é diferente?

Houve uma sériebets esportivasgrandes vazamentosbets esportivasinformações financeiras nos últimos anos, incluindo:

- 2017 Paradise Papers - Um grande lotebets esportivasdocumentos vazadosbets esportivasduas empresas especializadasbets esportivastrusts e offshores. Os documentos revelaram as negociações financeiras offshorebets esportivaspolíticos, celebridades e líderes empresariais

- 2016 Panama Papers - Documentos vazados do escritóriobets esportivasadvocacia Mossack Fonseca mostraram como pessoas ricas estavam usando regimes fiscais offshorebets esportivasseu benefício

- 2015 Swiss Leaks - Documentos do banco privado suíço do HSBC mostraram como o banco estava usando as leisbets esportivassigilo bancário do país para ajudar os clientes a evitar o pagamentobets esportivasimpostos

- O LuxLeaks 2014 continha documentos da empresabets esportivascontabilidade PricewaterhouseCoopers mostrando que grandes empresas estavam usando acordos fiscaisbets esportivasLuxemburgo para reduzir o valor que tinhambets esportivaspagar

Os papéis do FinCEN são diferentes porque não são apenas documentosbets esportivasuma ou duas empresas - eles vêmbets esportivasvários bancos.

Eles destacam uma sériebets esportivasatividades potencialmente suspeitas envolvendo empresas e indivíduos e também levantam questões sobre por que os bancos que perceberam essa atividade nem sempre agirambets esportivasacordo com suas preocupações.

O FinCEN disse que o vazamento pode impactar a segurança nacional dos Estados Unidos, comprometer as investigações e ameaçar a segurança das instituições e indivíduos que fazem os relatórios.

Mas, na semana passada, anunciou propostas para revisar seus programasbets esportivascombate à lavagembets esportivasdinheiro.

O Reino Unido também revelou planos para reformar o registrobets esportivasinformaçõesbets esportivasempresas para reprimir fraudes e lavagembets esportivasdinheiro.